Nos formulaires
Voici les formulaires que notre cabinet utilise pour évaluer vos besoins financiers.
- Analyse des besoins financiers individuel : Télécharger le fichier
- Analyse des besoins financiers conjoint : Télécharger le fichier
- Liste de documents : Télécharger le fichier
Pourquoi une analyse des besoins financiers ?
Loi du 22 octobre 2013
Art. 6 : Le représentant en assurance de personnes doit, avant de faire remplir une proposition d’assurance ou d’offrir un produit d’assurance de personnes comportant un volet d’investissement, dont un contrat individuel à capital variable, analyser avec le preneur ses besoins ou ceux de l’assuré…en savoir plus.
Ressources
De la planification à l’action
Nous publions des outils taillés sur mesure pour que vous puissiez passer de la planification à l’action. Contactez-nous si vous ne trouvez pas ce dont vous avez besoin, il nous fera plaisir de vous assister.
Impôt personnel sur les dividendes reçus
Structure de placement VS structure de rente structurée corporative. À considérer si l’argent dort dans les coffres de votre entreprise.
- Impôt personnel sur les dividendes reçus : Télécharger le fichier
- Aide-mémoire fiscal 2021 : Télécharger le fichier
- Glossaire termes financiers : Télécharger le fichier
Chambre de la sécurité financière
Notre dossier sur l’Autorité des Marchés Financiers
Association canadienne des compagnies d’assurance de personnes
Calculateurs
- Calculateur REÉR, CELI, Non-enregistré
- Économie d’impôt REER
- Illustrateur FERR / FRV / FRRI
- Taux d’imposition
- Comparaison de placement enregistré versus placement non enregistré
- L’avantage d’investir tôt
- Placements et dépôts réguliers
- Placements et retraits réguliers
- Calculateur REÉÉ
- Admissibilité aux prêts hypothécaires
- Amortissement de prêt hypothécaire
- Regroupeur de dettes
- Relevé du budget du ménage
- Relevé de la valeur nette
La pyramide des priorités
La pyramide des besoins en matière de planification financière vous permet d’organiser vos actifs et vos passifs de façon stratégique pour atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme.
Pyramide des priorités : Télécharger le fichier
Les courbes Laferrière – 2014
Pour connaître les taux « réels » d’imposition sur un revenu additionnel…
Claude Laferrière, M.Fisc., professeur retraité à l’UQAM et co-auteur des courbes Laferrière-Chartrand publiées pour la première fois en avril 1999 rend annuellement disponible, en exclusivité sur le site Web du CQFF, une série de 37 courbes démontrant les taux réels d’imposition sur un revenu additionnel gagné. Accédez aux courbes Laferrière.
